資産運用講座(DC加入者の方)
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資産運用講座(DC加入者の方)

確定拠出年金は、運用益が非課税となったり、転職時には積立てた資産の全額を持ち運べたりと、加入者にとって大きなメリットがある制度ですが、一方で自己責任での資産運用が求められる制度です。
企業型DCにおいては、会社が掛金を拠出すれば、その加入者は掛金相当の運用商品を必ず購入しなければならず、経験や知識に関わらず、待ったなしに資産運用をしなければなりません。DCの資産運用に関して、会社は加入者に対して継続的な投資教育を実施する義務を負ってはいますが、最終的にDCの運用商品ラインアップから、どの運用商品を選択するかは、自分の判断で決定しなければなりません。

ここでは、DC加入者が計画的な資産運用を行うための基礎知識を

  1. (1)リタイアメントプラン
  2. (2)投資の考え方
  3. (3)運用商品の特徴
  4. (4)運用状況の確認

の4つに分けて、わかりやすく説明します。

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