年間投資上限額とはなんですか？

年間投資上限額とは、1月1日～12月31日までの１年間でNISAを利用して投資できる金額の上限です。「つみたて投資枠」は120万円、「成長投資枠」は240万円です。

非課税保有限度額とはなんですか？

非課税保有限度額とは、一生涯に非課税で保有できる金額の上限です。NISAの非課税保有限度額は1,800万円で、そのうち、「成長投資枠」は1,200万円まで利用可能です。

〈ろうきん〉でNISAを始めたいのですが、申込方法を教えてください。

「ご相談予約・お問合せ」より、お取引のある〈ろうきん〉もしくは最寄りの〈ろうきん〉へお問い合わせください。

「つみたて投資枠」と「成長投資枠」で別々の金融機関で利用することはできますか？

別々の金融機関で利用することはできません。「つみたて投資枠」と「成長投資枠」は1金融機関で利用します。

他の金融機関でNISAをしています。金融機関を〈ろうきん〉に変更するためにはどうしたらいいですか？

金融機関の変更をご希望される場合は、変更したい年分の前年の10月1日～変更したい年分の属する年の9月30日までに変更前の金融機関および〈ろうきん〉にて所定の手続きが必要となります。詳細は「ご相談予約・お問合せ」をご参照いただき、〈ろうきん〉にお問い合わせください。

非課税保有限度額は、買付額ベースで管理されますか？

非課税保有限度額は、買付残高（簿価残高）で管理されます。

つみたて投資枠だけで非課税保有限度額（1,800万円）を利用することはできますか？

つみたて投資枠だけで非課税保有限度額（1,800万円）を利用することが可能です。

年間投資上限額を超えた場合はどうなりますか？

年間投資上限額を超えた部分は、課税口座（特定口座・一般口座）での取扱いになります。

年間投資上限額が余った場合、翌年の年間投資上限額へ繰り越せますか？

1年の間に年間投資上限額が余った場合、残りの枠を繰り越すことはできません。

つみたて投資枠を使わず、成長投資枠だけを利用することはできますか？

「成長投資枠」だけを利用することが可能です。ただし、「成長投資枠」の非課税保有限度額は、「1,200万円」とされており、非課税保有限度額1,800万円を全て「成長投資枠」で利用することはできません。

2023年までのNISA（つみたてNISA、一般NISA）で保有している投資信託を「つみたて投資枠」や「成長投資枠」へロールオーバー（移管）できますか？

ロールオーバー（移管）できません。2023年までのNISAの資産を一度売却し現金化してから「つみたて投資枠」や「成長投資枠」を利用して新たに商品を購入することになります。
なお、2023年までのNISAは2024年以降も非課税保有期間（つみたてNISA：20年、一般NISA：5年）が終了するまで非課税で保有・売却することができます。

保有している投資信託の残高は、どのように確認できますか？

「取引残高報告書」にてご確認いただけます。また、ろうきんダイレクトのお取引メニューから投資信託を選択すると、「残高・取引照会」より前営業日基準の投資信託の残高、運用損益等を確認できます。
各種報告書等については、「投資信託を保有している方へ」をご覧ください。

「つみたてNISA」や「一般NISA」で購入した商品は、いつでも売却することができますか？

非課税保有期間（つみたてNISA：20年、一般NISA：5年）が終了するまでは、いつでも非課税で売却することができます。

「つみたてNISA」や「一般NISA」は非課税保有期間終了後、それぞれどのような取扱いになりますか？

非課税保有期間が終了すると、特定口座や一般口座などの課税口座に払い出され、その後の譲渡益や分配金等については課税対象となります。また、どちらもつみたて投資枠や成長投資枠へロールオーバー（移管）することはできません。

ジュニアNISAで保有している資産は、2024年以降、どのように取扱われますか？

非課税保有期間（5年）終了後に自動的に継続管理勘定に移管され、18歳になるまで非課税で保有することが可能です。
また、非課税保有期間（5年）終了前に18歳を迎えた場合は、購入から5年間は非課税で保有可能です。