投資信託を保有している方

スマホで残高照会

ろうきんダイレクトから投資信託を選ぶと、「残高・取引照会」より前営業日基準の投資信託の残高、運用損益等を確認できます。

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報告書等の確認

＜ろうきんNISAスペシャルサイト＞から、報告書の種類・内容や電子交付の利用方法をご案内しています。

お持ちの投資信託が値下がりした場合は？

• 静観する

  投資信託の値動きは、その投資先によってかわってきます。
  長期で運用するのであれば、基準価額が持ち直すまでじっくり待つのも一つの方法です。

  

• 追加購入を考える

  

  基準価額が下落する中で追加購入すると、取得単価が引き下げられます。
  その後、基準価額が上昇し、最初に購入した水準まで戻れば、利益を得ることができます。

  A 基準価額10,000円 100万円購入 100口 100万円

  B 基準価額8,000円 100万円追加購入 追加購入分 100口 +125口=225口 80万円 +100万円=180万円

  C 基準価額10,000円 225口 225万円

  C 時点での評価損益 評価額225万円-取得価額200万円 =25万円の評価益

• 資産配分を見直す

  資産価値は運用成果によって常に変化していくため、資産配分の定期的な見直しが必要です。
  具体的な方法をご紹介します。

定期的なチェックポイント

ポイント1	お金をふやす目的や期間、投資に対する考え方は変わっていないか？ 「家族構成」や「将来のライフイベント」「投資に対する考え方（投資スタイル）」が変わったなどの場合、 保有している投資信託を見直す必要があるかもしれません。
ポイント2	購入当初のバランスが崩れてないか？ 複数の投資信託に分散投資している場合、値動きにより、当初決定した資産配分のバランスが崩れてきます。 これを元のバランスに戻すことを「リバランス」と言います。 崩れたバランスを取り戻し、効率の良い運用を目指しましょう。

リバランスのイメージ

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リバランスのメリット

メリット1	自分にあった資産配分を維持できる せっかく自分が許容できるリスクにあった資産配分でスタートしたのに、バランスが崩れた結果、「自分の想定よりもリスクが高くなってる！」なんてことも…リバランスすれば当初の資産配分を維持できます。
メリット2	効率的な運用が目指せる リバランスをするということは、値上がりした資産の一部を売って利益を確定し、値下がりして割安になった資産を買うことになります。 その結果、リバランスしない場合よりも効率的な運用が目指せる可能性があります。

• リアロケーション前

  

  定期的に収入があるため、
  資産を増やすことを目的に
  国内外の株式・債券を
  バランスよく保有。

• リアロケーション後

  

  退職し定期的な収入が無くなったため、資産を守ることを目的に、価格変動リスクの高い株式や海外資産の配分を減らして、国内債券を多く保有。